A Profissão De Assessor De Investimentos - AI
Entender a importância do papel de um Assessor de Investimentos – AI - pode ser a chave para garantir um futuro financeiro mais seguro. Esta atividade profissional agora é regida pela Resolução CVM 178/2023, que substitui o papel do antigo Agente Autônomo de Investimentos - resolução CVM 16/2021.
O Assessor de investimentos é a pessoa natural, devidamente registrada e certificada pela Comissão de Valores Mobiliários -CVM – que irá atuar como preposto e sob a responsabilidade de uma instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários, como bancos, corretoras de títulos, mercadorias e valores mobiliários.
Entre as principais atividades estão a prospecção e captação de clientes. Através do diagnóstico financeiro dos clientes, deverá fornecer todas as informações pertinentes a respeito dos produtos e serviços oferecidos pela instituição a qual esteja vinculado. Essas recomendações são feitas com o objetivo de atender aos interesses e se encaixar no perfil dos consumidores. Além disto, o Assessor é responsável por receber, registrar e transmitir as ordens enviadas pelos seus clientes nos respectivos sistemas de negociação. No exercício de suas funções, o Assessor deve atuar de maneira proba e com ética profissional, mantendo o sigilo de todas as informações a que tenha acesso.
Em relação à remuneração do Assessor de Investimento, a mais usual é a remuneração variável, onde o profissional recebe uma comissão sob as movimentações que o cliente faça junto à instituição. Outra maneira que vem sendo adotada por alguns escritórios e corretoras é a remuneração fixa, onde o assessor recebe uma taxa fixa previamente acordada entre as partes.
Um debate atual envolve a questão dos possíveis conflitos de interesse ao que o AI está exposto. São levantadas hipóteses onde o profissional nem sempre recomendaria o melhor produto para o seu cliente, mas sim aquele que melhor lhe remunere. Principalmente o AI que recebe remuneração de maneira variável. Embora este risco exista, é importante lembrar que a transparência e a ética são cruciais em qualquer profissão e esse não é um problema exclusivo desta atividade.
Quais são os critérios que você usa para escolher um médico, um político ou mesmo um arquiteto? Na maioria das vezes, nas escolhas que são feitas, além da capacidade profissional a confiança é um fator significativo nas decisões. Portanto, ao escolher um Assessor de Investimentos, por que não aplicar o mesmo critério? Busque informações, converse com pessoas próximas, e escolha o profissional que mais lhe inspire confiança. Afinal, tanto o Assessor quanto a instituição a qual ele está vinculado desejarão manter uma relação profícua e duradoura com seus clientes.
Em conclusão, este texto visa oferecer uma perspectiva ampla e estimular o pensamento crítico sobre a escolha de um Assessor de Investimentos. E, se não estiver satisfeito com o atendimento do seu AI, saiba que existem canais de reclamação e avaliação de desempenho para assegurar aos clientes a qualidade do serviço prestado.
Márcio R. Santos
AI Cultivar Capital / Nova Futura Investimentos
